Приобрести ценные бумаги на фондовом рынке можно разными способами. Самый очевидный – открыть брокерский счет у брокера и совершать покупки с его помощью. Сложность открытия зависит от компании – у некоторых брокерских контор это можно сделать онлайн буквально за пару кликов, другие же предусматривают сложную схему с обязательными присутствием клиента.
Содержание статьи
Способы покупки акций
Есть три основных способа приобретения ценных бумаг. Первый – это покупка «из первых рук». Инвестору необходимо найти компанию, которая выпускает акции или облигации, и приобрести бумаги напрямую у нее. Но здесь много подводных камней и сложностей:
- продажу акций осуществляет далеко не каждая компания – например, акцию Сбербанка таким способом не купишь;
- эмитент может оказаться мошенником или разориться из-за экономической ситуации – в результате вложения обернутся ничем;
- компания может не платить дивиденды;
- ликвидность таких акций ограничена – их можно перепродать только самому эмитенту или другому покупателю лично, и не факт, что продажная цена позволит выйти в прибыль.
Второй способ – вложиться в акции и облигации опосредованно, т.е. через ПИФы, ETF, структурный продукт или передав деньги частному фонду в доверительное управление. Плюс этого способа заключается в том, что инвестициями будут заниматься профессиональные трейдеры, который с большей вероятностью смогут заработать на рынке. Минусы:
- придется уплачивать дополнительную комиссию;
- структура фонда не всегда прозрачная и тогда непонятно, куда реально вкладываются деньги;
- ограниченная ликвидность инструментов – например, паи ПИФов можно продать только обратно управляющей компании.
Но самый главный минус – вы не можете определить структуру своего портфеля самостоятельно. Для точечных инвестиций такой способ не подходит.
Третий вариант покупки акций – работать через брокера. Это самый удобный и практичный способ.
Покупка акций через брокера
Акции и облигации обращаются централизовано на международных биржах. В России действует две крупнейшие площадки – Московская биржа и Санкт-Петербургская. На обеих к продаже предлагаются акции российских компаний, дополнительно на Санкт-Петербургской можно купить акции некоторых иностранных организаций. Но Мосбиржа является центральной и более крупной. И многие российские бумаги можно приобрести только на ней, в том числе акции ETF.
Но напрямую взаимодействовать с биржей частному лицу нельзя. Покупка осуществляется через брокера, а тот работает с биржей через дилинговый центр. Но для трейдера всё выглядит так, как будто он приобретает акции и облигации сразу на бирже – ему достаточно отправить заявку через терминал, и выбранные активы отразятся на балансе.
Чтобы купить ценные бумаги через брокера, необходимо:
- выбрать подходящую компанию с тарифами, подходящими под планируемую стратегию приобретения акций;
- заключить договор брокерского и депозитарного обслуживания;
- пополнить брокерский счет с помощью межбанковского перевода или другого варианта;
- загрузить необходимое программное обеспечение для торгов – например, QUIK или Метатрейдер для компьютеров или приложение для мобильных устройств;
- совершить покупку через терминал.
Как именно это сделать – лучше уточнять у брокера. Большинство предлагают бесплатное обучение всем особенностям торгов, в том числе в формате видеоуроков.
Многие брокеры предлагают работать «по старинке» – можно отдавать заявки по телефону. Например, трейдер сообщат, что хочет купить 100 акций Сбербанка по рыночной цене. Или 100 акций Газпрома по цене 250 рублей за штуку.
Правда, голосовая заявка выйдет несколько дороже, чем распоряжение через терминал.
Недостатки брокерского счета для долгосрочного инвестора
Брокерский счет идеально подходит для активного трейдинга, а не для пассивного инвестирования. Спекулянты зарабатывают как на росте ценных бумаг, так и на падении котировок, большинство работает с крупным кредитным плечом.
Начинающему инвестору лучше держаться подальше от активных спекуляций по целому ряду причин. Одна из них – отсутствие должного опыта в прогнозировании движения котировок. И уж совсем не нужно торговать с плечом, иначе можно неверно рассчитать маржинальное обеспечение и в итоге можно остаться без капитала.
Для долгосрочного инвестора неправильно выбранный тариф брокерской компании может принести одни убытки. Так, если он планирует приобретать 1-2 эмитента раз в 3-4 месяца, то ему нет смысла платить брокеру и депозитарию ежемесячную комиссию, так как расходы на обслуживание «съедят» потенциальную прибыль.
Поэтому ему нужно выбрать подходящий тариф, чтобы не переплачивать брокеру лишнего.
С момента написания статьи брокерский рынок стал более гибким, а тарифы на услуги брокерских компаний стали достаточно низкими, что существенно улучшило возможности для долгосрочного инвестора, даже с минимальным инвестициями!
Альтернативный способ приобретения бумаг
Есть и альтернативный способ, если инвестор не хочет занимать активным трейдингом, а хочет приобрести бумаги «навсегда». Можно просто купить их в магазине акций на сайте (Способ устарел так как не является более интересным) как в обыкновенном интернет-магазине.
В чем плюсы этого способа:
- не нужно платить ежемесячную комиссию за обслуживание и нести прочие расходы;
- нет необходимости выставлять ордер или звонить брокеру – покупку можно произвести прямо на сайте, кликнув подходящий лот и оплатив покупку банковской картой;
- нет нужды отслеживать котировки и высчитывать комиссии – окончательная цена указана на сайте и не меняется;
- брокер выступает налоговым агентом и выплачивает все необходимые фискальные платежи от имени клиента.
Данную возможность предоставляет брокер-партнер проекта. Клиент открывает реальный брокерский счет, т.е. вся операция является легальной и подтвержденной документально. При этом случае не обязательно открывать сразу – это можно сделать в течение 90 дней. При этом право владения выбранной акции остается у клиента!
Данный вариант предоставляет покупателю возможность приобрести акцию в подарок. Приобретатель получает сертификат, который может передарить любому человеку. Чтобы тот вступил во владение ценной бумагой, ему необходимо будет открыть брокерский счет в срок в 90 дней. Это быстро и полностью бесплатно.
Кстати, в США уже давно стало доброй традицией дарить внукам и детям на день рождения не деньги, а сертификаты на право владения акцией. Например, дедушка может подарить своему 10-летнему внуку кусочек Coca-Cola. Возможно, что в России с повышением финансовой грамотности подобные традиции тоже укоренятся.
Заключение
Итак, чтобы купить ценные бумаги, можно пойти одним из трех путей. Первый – это самим найти эмитенты и приобрести акции или долговые расписки непосредственно у них. Второй – вкладывать в фондовый рынок через управляющие компании. Третий – торговать на бирже самостоятельно через брокера.